Maîtriser Intermédiation bancaire et paiements : cadre légal et compétences opérationnelles | Karvane

Le programme Intermédiation bancaire et paiements : cadre légal et compétences opérationnelles a été conçu pour des professionnels en poste.

Cette formation s'adresse aux professionnels de l'intermédiation bancaire souhaitant valider leur capacité opérationnelle conformément aux exigences du niveau II de l'IOBSP. Axée sur les contraintes légales, les bonnes pratiques et la gestion des risques, elle aborde les spécificités des opérations de crédit, des services de paiement et des obligations de transparence. Les participants acquièrent des méthodes concrètes pour sécuriser leurs interventions tout en optimisant leur conformité aux normes en vigueur. La session combine apports théoriques, études de cas et mises en situation professionnelle.

Objectifs

• Comprendre les obligations légales et réglementaires applicables aux intermédiaires en opérations bancaires et services de paiement", "Identifier les risques juridiques et financiers liés aux opérations intermédiées", "Maîtriser les procédures de souscription et de contrôle des dossiers clients", "Appliquer les règles de transparence et de lutte contre le blanchiment de capitaux", "Valoriser son expertise auprès des clients et des partenaires institutionnels"]

Programme

[{"module": "Cadre réglementaire et obligations professionnelles", "content": "Analyse des textes légaux (directive DSP2, loi Sapin II, RGPD). Étude des responsabilités de l'intermédiaire : devoir de conseil, obligation de vigilance et sanction en cas de non-respect. Focus sur les acteurs supervisés : établissements de crédit, organismes de financement, prestataires de services de paiement.", "duration_hours": 2.5}, {"module": "Gestion des risques et conformité", "content": "Méthodes d'évaluation des risques : identification des profils clients, analyse des transactions suspectes. Documentation obligatoire et archivage. Exercices pratiques sur des cas concrets de non-conformité et leurs conséquences.", "duration_hours": 2}, {"module": "Processus opérationnels et relations clients", "conten

Modalités

• Durée : 1 jour (7 heures)
• Format : presentiel
• Tarif : Sur devis , finançable OPCO

Cette formation est dispensée par BusinessDigital.fr, organisme certifié Qualiopi (NDA 84692529769).